电脑现在就是你的私人首席财务官

#大模型动态 ·2026-04-13 09:47:46

大型投资公司、散户投资者以及七大金融巨头中的六家都在使用 Perplexity 进行金融工作。Perplexity 也是一个个人理财中心。超过 75% 的 Perplexity 用户每月都会访问该平台咨询金融问题。 

如今，通过金融数据网络 Plaid，用户可以将银行账户、信用卡和贷款安全地链接到 Perplexity，扩展了 Plaid 最近与经纪账户的连接。 

Plaid 连接了数千家金融机构，从而在一个平台上提供了完整的财务信息。

用户关联账户后，Perplexity Computer即可分析其消费模式、构建自定义追踪器，并计算所有关联账户的净资产。用户无需依赖预设的仪表盘，即可自由提问有关自身财务状况的问题。

一个安全可靠的中心

普通人平均使用近三个理财应用程序来管理预算和投资。这意味着他们需要同时管理多个密码和平台，才能全面了解自己的财务状况。

借助 Perplexity 和 Plaid，用户可以将所有财务信息整合到一个安全、高度个性化的中心平台。Plaid 集成提供只读访问权限，用户数据绝不会触及 Perplexity 的服务器。 

Plaid 为消费者与包括 Robinhood、Schwab、Fidelity、Chase、Vanguard 等在内的 12,000 多家金融机构之间提供安全连接。通过 Plaid 集成，Perplexity 用户可以：

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关联信用卡，即可按类别追踪消费情况，并查看完整的交易明细。

关联您的抵押贷款、汽车贷款和学生贷款，以便监控其余额和还款记录

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将银行账户、投资账户和其他账户合并起来，才能全面了解他们的净资产。

强大的分析和工具

更深层次的价值在于利用计算机进行复杂的分析，并构建定制化工具，例如图表、Excel 模型、交互式仪表板和完整的财务应用程序。例如：

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净资产计算器： “连接我的支票账户、证券账户和学生贷款，然后创建一个每日更新的净资产仪表盘”。

自定义预算跟踪器： “根据我的交易记录，为我创建一个每月预算跟踪器，其中包含房租、食品杂货、餐饮和娱乐等类别。”

债务偿还计划工具： “请根据我的信用卡和贷款余额、利率和最低还款额，为我制定一个债务偿还计划。”

退休准备情况仪表盘： “利用我的经纪账户、401(k) 投资、年龄和每月缴款额，创建一个退休准备情况仪表盘，显示我是否正朝着我的目标稳步前进。”

现金流预测： “根据我的收入、账单和交易记录，创建现金流预测，并标记出我的支票账户余额低于目标余额的周数。”

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计算机内置的仪表盘和其他工具可以在后台实时监控财务状况，使用户能够持续获得类似顾问的智能信息。  

访问我们的提示库，查看更多与金融相关的提示。 

基于可信数据构建

Perplexity 中的所有个人理财分析均基于来自 FactSet、Coinbase、纳斯达克、标普全球和美国证券交易委员会 (SEC) 等权威机构的实时财务数据。用户可以将鼠标悬停在 Perplexity 中引用的任何数据上，查看其来源并链接到原始文档。

Perplexity 通过 Plaid 将实时、经许可的数据与投资级数据和研究相结合，提供根据客户财务状况量身定制的知情分析和指导。 

我们计划未来将加密货币钱包、房地产和其他资产类型添加到个人理财中。

Plaid 集成功能现已在美国和加拿大的所有已登录用户上线桌面版，移动版和其他国家/地区的版本也将陆续推出。 

标准用户可以关联他们的投资组合，访问投资组合页面的基本功能，并向 Perplexity 查询他们的财务状况。高级的计算机辅助功能仅限 Pro 和 Max 用户使用。